В целях расширения доступа российской промышленной продукции на зарубежные рынки ВЭБ.РФ предлагаем поддержку российских прямых инвестиций за рубежом посредством участия в финансировании инвестиционных проектов и приобретении активов в зарубежных странах.

ВЭБ. РФ предлагает:

1. Финансирование экспортных проектов
2. Межбанковое финансирование (кредит с участием иностранных финансовых институтов).
3. Гарантийные аккредитивные и другие документарные операции.
4. Предэкспортное финансирование инвестиционных проектов на территории России – получатель услуги: российский экспортер, осуществляющий экспорт товаров, работ, услуг.
5. Финансирование инвестиционных проектов за рубежом.

ВЭБ.РФ предоставляет экспортное финансирование в целях поддержки производства российской высокотехнологичной продукции (процентная ставка субсидируется в рамках постановления Правительства РФ № 1302 от 13.12.2012).

Критерии получения поддержки:

• Контрагент: иностранный покупатель (или банк, финансирующий иностранного покупателя) и резидент РФ (предэкспортное финансирование);
• Цель предоставления: обеспечение конкурентоспособных процентных ставок по экспортным кредитам;
• Процентная ставка: льготная;
• Продукция: перечень высокотехнологичной продукции, утвержденный приказом Минпромторга России от 23.06.2017 №1993;
• Параметры кредита: срок кредита от 1 до 18 лет, ставка в валюте min = CIRR + MPR по валютам, установленным странами ОЭСР.

CIRR (Commercial Interest Reference Rates) – минимальная официальная процентная ставка по экспортным кредитам, которая может быть установлена экспортными кредитными агентствами в странах, входящих в Организацию экономического сотрудничества и развития; такие ставки пересчитываются ежемесячно.

MPR (Minimum Premium Rate)- минимальная ставка премии по кредитному риску.

Установлена в Приложении к Постановлению Правительства РФ от 13.12.2012 N 1302 "Об утверждении Правил предоставления из федерального бюджета субсидии в виде имущественного взноса Российской Федерации в государственную корпорацию "Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" на возмещение части затрат, связанных с поддержкой производства высокотехнологичной продукции" (с изменениями и дополнениями).

ВЭБ.РФ осуществляет финансовую и нефинансовую поддержку инвестиционных проектов реализуемых на территории моногородов.

В рамках действующих условий инициаторы инвестиционных проектов могут привлечь льготное заемное финансирование от 5 млн. до 1 млрд рублей в целях реализации инвестиционных проектов на территории моногородов.

Заемщик – инициатор инвестиционного проекта в моногороде.

Базовые условия финансирования:

• от 5 млн. до 1 млрд. рублей под 1 % годовых на срок до 15 лет, при условии предоставления гарантии Корпорации МСП и/или банковской гарантии в качестве обеспечения.
• от 250 млн. до 1 млрд. рублей под 5 % годовых на срок до 15 лет, при предоставлении иного обеспечения в соответствии с требованиями ВЭБ.РФ.

Специальные продукты (условия для моногородов с режимом ЧС федерального характера):

• от 5 млн. до 50 млн. рублей под 0 % годовых на срок до 4 лет – на текущую деятельность (при условии предоставления гарантии Корпорации МСП и/или банковской гарантии в качестве обеспечения).
• от 5 млн. до 250 млн. рублей под 0 % годовых на срок до 15 лет – на капитальные вложения (при условии предоставления гарантии Корпорации МСП и/или банковской гарантии в качестве обеспечения).

Софинансирование проектов на безвозвратной основе:

• на объекты инфраструктуры и инвест. проекты: максимальная сумма средств ВЭБ.РФ – 750 млн. рублей (до 95 % стоимости объекта инфраструктуры);
• на объекты социальной инфраструктуры: максимальная сумма средств ВЭБ.РФ – 750 млн. рублей (до 50 % стоимости объекта инфраструктуры);
• на объекты инфраструктуры для реализации концессионных соглашений, соглашений ГЧП и МСП: максимальная сумма средств ВЭБ.РФ – 750 млн. рублей (до 95 % стоимости объекта инфраструктуры).

ВЭБ.РФ осуществляет гарантийную поддержку в рамках следующих инструментов:

• гарантии (включая резервные аккредитивы Stand-by);
• поручительство;
• подтверждение непокрытых аккредитивов;
• межбанковское рамбурсирование;
• гарантия исполнения обязательств по проектному финансированию;
• гарантия обеспечения исполнения обязательств по кредиту;
• открытие непокрытого аккредитива. 

ВЭБ.РФ поддерживает проекты, соответствующих основным направлениям инвестиционной деятельности ВЭБа, установленным Меморандумом, а также следующим критериям:

• срок окупаемости проекта – более 1 года;
• общая стоимость проекта – более 1 млрд. рублей;
• минимальный размер предоставляемых ВЭБ гарантий, поручительств устанавливается в размере 0,5 млрд. рублей или в размере суммы в иностранной валюте, эквивалентной 0,5 млрд. рублей.

Гарантия ВЭБ.РФ, номинированная в российских рублях, относится ко II группе активов – коэффициент риска при расчете норматива достаточности капитала (Н 1) составляет 20%.

Гарантия ВЭБ.РФ по проектному финансированию относится к обеспечению I категории (590-П).

Основные направления инвестиционной деятельности ВЭБ.РФ:

• Развитие инфраструктуры и устранение инфраструктурных ограничений экономического роста.
• Развитие производства высоких переделов, высокотехнологичного производства и производства продукции с высокой добавленной стоимостью.
• Развитие инноваций.
• Развитие особых экономических зон, свободных экономических зон и иных территорий.
• Внедрение наилучших доступных технологий.
• Повышение эффективности использования природных ресурсов, охрана окружающей среды и улучшение экологической обстановки.
• Технологическая модернизация организаций оборонно-промышленного комплекса.
• Участие в реализации национальных проектов (программ), государственных программ, федеральных целевых программ, предусмотренных федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
• Участие в реализации проектов на принципах государственно-частного партнерства, муниципально-частного партнерства.
• Приоритетные отрасли
• Обрабатывающая промышленность.
• Строительство.
• Связь и телекоммуникации, информационные технологии и технологии обработки данных.
• Научно-инновационный комплекс.
• Образование.
• Здравоохранение.
• Сельское хозяйство (агропромышленный комплекс).
• Сбор, обработка и утилизация отходов, экологический сектор экономики.
• Производство компаниями оборонно-промышленного комплекса гражданской продукции и продукции двойного назначения, развитие транспортной инфраструктуры двойного назначения.
• Отрасли экономики, в которых реализуются национальные проекты по направлениям, предусмотренным «майскими указами».

Фабрика – это механизм проектного финансирования инвестиционных проектов, предусматривающий предоставление денежных средств заемщикам на основании договоров синдицированного кредита (займа) с применением мер государственной поддержки и способствующих увеличению объемов кредитования организаций, реализующих инвестиционные проекты.

Критерии отбора проектов в Фабрику:

• Проект на территории РФ от 3 млрд руб.;
• Максимальный срок окупаемости: 30 лет;
• Максимальный срок финансирования: 20 лет;
• Собственные средства инициатора проекта – не менее 20% от стоимости проекта.

Преимущества Фабрики:

• Хеджирование роста ключевой ставки за счет гос. субсидий на всем сроке кредитования;
• Транш В на уплату процентов на инвестиционной стадии проекта;
• Спец. ценообразование ВЭБ.РФ по траншу А (секьюритизация долга под гос. гарантию) 

Полная стоимость проекта (без учета процентов по кредитам):

от 20% стоимости проекта – собственные средства инициатора проекта; 

до 80% стоимости проекта:

• ТРАНШ А – доля транша 10-40%. Участники (источник финансирования): СОПФ* и ВЭБ.РФ;
• ТРАНШ Б – доля транша 60-90%. Участники (источник финансирования): коммерческие банки и ВЭБ.РФ.

Резерв: ТРАНШ В – до 20% синдицированного кредита

Предусмотрена возможность финансирования отобранных инвестиционных проектов по сниженной ставке финансирования с распределением рисков осуществления инвестиционных проектов между инициатором проекта (предоставляет из собственных средств не менее 20% стоимости проекта), оператором программы ВЭБ и входящими в синдикат банками (предоставляют 80% заемного финансирования).

* СОПФ- Специализированное общество проектного финансирования

Процесс отбора проектов Фабрики:

1.Подача запроса в ВЭБ.РФ на финансирование инвестиционного проекта (Источники проектов: Инициаторы проекта, ВЭБ.РФ, Участники Фабрики);

2.Отбор в фабрику:

• ВЭБ.РФ проверяет соответствие критериям Фабрики;
• Заемщик дает согласие на включение проекта в Фабрику;
• ВЭБ.РФ принимает решение о потенциальной возможности включения проекта в Фабрику;
• Коммерческие банки выражают заинтересованность в финансировании проекта;
• Формируется Реестр потенциальных проектов Фабрики;

3.Структурирование финансирования:

• ВЭБ.РФ обеспечивает единое информационное поле (Data Room);
• Совместное структурирование финансирования с учетом господдержки;
• Заключение договора синдицированного кредита;
• Сформирован Реестр проектов Фабрики;

4.Финансирование и мониторинг:

• Финансирование проекта в рамках синдиката (ВЭБ.РФ – кредитный управляющий);
• Получение субсидии и государственной гарантии;
• Выпуск облигаций;
• Предоставление кредиторам доступа к инф.ресурсам с данными о реализации проекта;
• Мониторинг проекта на всех этапах его жизненного цикла.

ВЭБ.РФ осуществляет поддержку инвестиционных проектов, бюджет которых превышает 1 млрд рублей, отдавая приоритет направлениям улучшения городской среды, развития инфраструктуры, создания производственных мощностей высоких переделов, разработки и внедрения цифровых и инновационных технологий.

Ключевые требования к проектам:

• минимальный размер участия ВЭБ.РФ: 500 млн. руб.;
• стоимость проекта: более 1 млрд рублей;
• срок окупаемости: более 1 года;
• Срок финансирования: от 1 года до 3 лет (среднесрочное финансирование) и до 10 лет (долгосрочное финансирование).
• Соответствие отраслей или направлений инвестиций проекта Стратегии банка и Меморандуму банка.

Продукты инвестиционного финансирования ВЭБ.РФ:

• Инвестиционный кредит;
• Финансирование с применением аккредитвов;
• Приобретение облигаций корпоративных клиентов;
• Контрактный кредит;
• Финансирование под уступку денежного требования без права регресса;
• Финансирование под уступку денежного требования с правом регресса;
• Финансирование финансового агента;
• Предоставление постфинансирования по непокрытым аккредитивам;
• Дисконтирование по непокрытым экспортным аккредитивам;
• Тендерный кредит.

Этапы рассмотрения заявки

1 этап – Регулярный отбор проектов

•  Формирование портфеля инвестиционных проектов;
• Поиск и оценка проектов региональными менеджерами;

2 этап – Экспресс-экспертиза

• Первичная оценка и скоринг;
• Получение от клиента: Концепции проекта, бизнес-модели проекта, бизнес-плана проекта (не обязательно);

3 этап – Предварительная экспертиза

• Анализ концепции и бизнес-модели;
• Отраслевой анализ;
• Доработка документов (при необходимости);

4 этап – Подготовка к комплексной экспертизе

• Комплекс документов для идентификации клиента;
• Заключение договора о проведении комплексной экспертизы;

5 этап – Комплексная экспертиза

• Полный анализ и оценка всего проекта;
• Формирование условий финансирования проектов;

6 этап – Сопровождение и мониторинг проектов

• Подписание документации;
• Финансовый мониторинг;
• Проектное управление.

Приоритетные отрасли:

• Обрабатывающая промышленность.
• Строительство.
• Связь и телекоммуникации, информационные технологии и технологии обработки данных.
• Научно-инновационный комплекс.
• Образование.
• Здравоохранение.
• Сельское хозяйство (агропромышленный комплекс).
• Сбор, обработка и утилизация отходов, экологический сектор экономики.
• Производство компаниями оборонно-промышленного комплекса гражданской продукции и продукции двойного назначения, развитие транспортной инфраструктуры двойного назначения.
• Отрасли экономики, в которых реализуются национальные проекты по направлениям, предусмотренным «майскими указами».

Описание инструментов финансирования:

• Инвестиционный кредит- среднесрочное и долгосрочное кредитование для реализации проекта;
• Финансирование с применением аккредитвов – финансирование осуществляется после поставки товара/услуги как посредством классического кредитования, так и в рамках аккредитивов, выпущенных банков в пользу клиента-экспортера.;
• Приобретение облигаций корпоративных клиентов;
• Контрактный кредит – кредит предоставляется поставщику товаров или услуг для выполнения контрактных обязательств;
• Финансирование под уступку денежного требования без права регресса;
• Финансирование под уступку денежного требования с правом регресса- финансовый агент передаёт или обязуется передать клиенту денежные средства в счёт денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование;
• Дисконтирование по непокрытым экспортным аккредитивам – кредитование продавца/поставщика по контракту;
• Тендерный кредит – финансовый продукт, который оформляется участником закупки для получения возможности дальнейшего участия в торгах.